Les Américains vivent sur le fil du rasoir, du moins en ce qui concerne leur planification financière. Environ 62 % des Américains ont moins de 1000 $ sur leur compte d’épargne tandis que 21 % d’entre eux n’ont tout simplement pas de livret, d’après une nouvelle étude conduite ce mois par Google Consumer Survey pour le compte du site gobankingrates.com ayant interrogé sur plus de 5.000 adultes.
« Il est inquiétant de constater qu’un tel pourcentage de la population américaine dispose d’une épargne si modeste » a déclaré Cameron Huddleston, un conseiller « finances personnelles » de la société. « Ces gens ne disposent probablement pas des réserves nécessaires pour faire face à une urgence et devront se reposer sur le crédit, des amis ou la famille, voire même puiser dans leur assurance-vie pour couvrir des dépenses imprévues. »
Ces résultats sont confirmés par une étude similaire du site Bankrate.com conduite plus tôt cette année et portant sur 1.000 adultes. Elle a également déterminé que 62 % des Américains ne disposent pas de l’épargne nécessaire pour faire face a une facture d’hôpital de 1000 $ ou de réparation de 500 $. En cas d’urgence, ces personnes affirment qu’elles trouveraient l’argent en réduisant leurs dépenses (26 %), en empruntant de l’argent à des amis ou à la famille (16 %) ou en utilisant leur carte de crédit (12 %). Parmi ceux qui possédaient une épargne avant 2008 : 57 % des répondants ont affirmé avoir utilisé une partie ou l’intégralité de leur bas de laine durant la Grande Récession d’après une étude de la Fed conduite l’année dernière auprès de 4.000 adultes. Il faut dire également que les faibles taux d’intérêt n’encouragent pas non plus à l’épargne.
