Egon Von Greyerz: Les prix dans l’immobilier vont s’effondrer de 75% voire jusqu’à 90% d’ici quelques années

alors que nous assistons à une envolée des taux d’intérêt, aujourd’hui l’homme qui est devenu une légende pour ses anticipations de quantitative Easing(Planche à billets), dans les fluctuations des devises et sur des événements mondiaux majeurs vient d’avertir kingworldnews qu’une énorme bulle immobilière est sur le point d’éclater et qu’un renversement majeur des marchés devrait commencer.

En route vers l’effondrement mondial

Egon von Greyerz: « Peu de gens se rendent compte qu’ils vont pouvoir faire de très bonnes affaires sur l’ensemble des marchés d’actifs au cours des cinq prochaines années. Les actions, les obligations ainsi que les biens immobiliers pourront alors être achetés à des prix bien faibles que ce que l’on peut voir d’aujourd’hui. J’en avais parlé lors de ma dernière interview sur kingworldnews la semaine dernière puisque je m’attends à ce que les actions et biens immobiliers perdent jusqu’à 90% de leur valeur. La plupart des gens pensent que cet objectif est irrationnel voire impossible, mais nous avons déjà assisté à des chutes similaires tout au long de l’histoire. Et le plus fou, c’est que nous sommes aujourd’hui confrontés à la plus grosse bulle de crédit de toute l’histoire. Nous n’avons jamais vu une bulle d’une telle ampleur. Auparavant, chaque pays connaissaient des périodes de dépression, souvent précédées par de l’hyperinflation. Mais nous n’avons jamais vu des pays industrialisés vivre 1 siècle de croissance exponentielle du crédit, des prix des actifs et de l’inflation, ce qui est susceptible de nous conduire vers un effondrement mondial…

Il est bien entendu impossible de prévoir lorsque cette méga bulle qui s’est formée il y a 1 siècle, finira par imploser. Elle a déjà duré bien plus longtemps qu’on aurait pu le croire possible. Mais les gouvernements, les banques centrales ainsi que les banques commerciales ont réussi à injecter des quantités infinies d’argent afin maintenir debout ce système de Ponzi. La plupart des gens ne comprennent pas ce qui se passe avec leur monnaie. Ils croient que le dollar, la livre ou l’euro a conservé la même valeur qu’il y a 10 ans, ou il y a 25 ans. Ils oublient juste une détail, en 1971, 100 dollars permettaient d’acheter un lingot d’Or de 100g et aujourd’hui, en 2016, ces mêmes 100 dollars permettent d’acheter 3g de ce même lingot.

Depuis la création de la Fed aux Etats-Unis en 1913, toutes les principales devises ont perdu de 97 à 99% de leur valeur. Cela signifie que durant ce laps de temps, l’épargne a fondu dans les mêmes proportions. L’épargne est essentielle pour qu’une économie puisse croître sainement. L’épargne est la base des investissements qui serviront à faire croître tous les domaines de l’économie, que ce soit dans le secteur de la fabrication, de l’immobilier ou de l’infrastructure. Pour obtenir une croissance réelle, il doit y avoir de l’épargne. La croissance que le monde a connu au cours des dernières décennies, en particulier depuis 1971, lorsque Nixon avait décidé de suspendre la convertibilité du dollar en or, a reposé sur une expansion continue de l’endettement. La création d’endettement a engendré une dépréciation continue de la valeur de la monnaie sans qu’il n’y ait eu aucune croissance réelle en contre partie. C’est la raison pour laquelle les salaires médians des salariés ordinaires ne progressent plus dans de nombreux pays, comme aux Etats-Unis ou au Royaume-Uni.

Implosion d’une super méga bulle

Le monde va bientôt découvrir pourquoi cette croissance mondiale repose sur du vent, puisqu’elle ne tient debout que grâce à une impression monétaire massive et donc à de la monnaie de singe. Lorsque tout s’effondrera dans les prochaines années, le monde se rendra alors compte que toutes les bulles d’actifs qui avaient été gonflées à des niveaux sans précédent, perdront la majeure partie de leur valeur.

Trump s’inscrira dans la même lignée que ses prédécesseurs et augmentera la dette publique américaine d’au moins 9% par an, voire probablement beaucoup plus depuis qu’il a promis des dépenses majeures d’infrastructure. En plus de cela, il rencontrera sans doute un important ralentissement économique combiné à des problèmes dans le système financier. Tout ceci nous conduira très probablement à un programme d’impression monétaire qui prendra des proportions records et à de l’hyperinflation.

L’image ci-dessous avait été initialement dessinée pour Barack Obama et Ben Bernanke qui ont réussi ensemble, à faire doubler la dette publique américaine. Mais Donald Trump et Janet Yellen vont sans doute la faire croître bien plus encore, en mettant en place une impression monétaire massive. « Après Nous le Déluge », c’est ce que la maîtresse de Louis XV, Madame de Pompadour, avait dit au Roi de France après avoir perdu une bataille contre les Prussiens en 1757. La chute de l’économie française avait conduit à la Révolution française. La baisse à venir de l’économie américaine pourrait malheureusement conduire au même résultat.L’implosion de l’endettement et une nouvelle impression monétaire massive ne laissera pas beaucoup de chance de s’en sortir sauf pour ceux qui prennent et prendront les mesures appropriées afin de préserver leur capital.

Quiconque aujourd’hui achète une maison aux Etats-Unis ou en Europe paiera un prix extrêmement élevé qu’il n’est pas prêt de revoir au cours de sa vie, et ce même si les prix pourraient être encore plus élevés en raison de l’hyperinflation. Personne ne devrait croire qu’il sera en capacité de rembourser son prêt avec une monnaie hyperinflationniste. Il y a de nombreux risques, puisque beaucoup perdront leur emploi, et les taux d’intérêt grimperont entre 15% et 20% voire plus. Mais le plus grand risque, ce sont les prêts à taux variable. Les banques vont très certainement indexer les prêts à l’inflation. Des mesures législatives seront certainement prises pour appuyer cette mesure draconienne.

Maintenant, si nous comparons les prix de l’immobilier face au cours de l’Or, il y aura des conséquences que chacun d’entre nous sera amené à constater. Aujourd’hui, une maison moyenne aux Etats-Unis coûte environ 265.000 dollars, et vous n’obtenez pas un bien énorme pour 265.000 dollars, mais c’est la moyenne. Mesuré en Or, cela équivaut à 7 kilos soit 225 onces (Voir l’image ci-dessous – Chaque lingot vaut 1 kilo).Comme je l’ai expliqué plus en détail lors de mon interview sur kingworldnews la semaine dernière, mon objectif quant au cours de l’Or dans les prochaines années est d’au moins 10.000 dollars l’once par rapport à la valeur de la monnaie actuelle. Dans une monnaie hyperinflationniste, ce sera beaucoup plus élevé. En même temps, je pense que la bulle immobilière dont le gonflement a été alimenté par le crédit s’effondrera. Les prix de l’immobilier vont plonger d’au moins 75% voire probablement jusqu’à 90% (Voir l’image ci-dessous – Chaque lingotin équivaut à 100g soit 10 fois moins que chacun des lingots d’1 kilo précédent).Un plongeon de 75% des prix de l’immobilier est très réaliste mais cette chute sera probablement beaucoup plus importante. A ce moment là, avec un cours de l’Or à 10.000 dollars l’once, une maison ne coûtera plus 7 kg ou 225 onces comme c’est le cas actuellement, mais plus que 0,2 kg d’Or soit 7 onces. Donc, par rapport au cours de l’Or, les prix de l’immobilier vont chuter de 97% et d’ici quelques années, le coût d’un bien immobilier ne vaudra plus que 3% de sa valeur actuelle. Ce que je suis en train de vous expliquer semble totalement irréaliste, mais c’est bien ce que beaucoup de pays ont vécu lors d’une dépression hyperinflationniste comme ce fut le cas pendant la République de Weimar par exemple.

Face à l’Or, votre monnaie ne cesse de se déprécier. Elle ne vaudra plus rien lorsque ça va secouer !

Egon Von Greyerz: En route vers l’apocalypse financière

Maintenant, imaginons une chute des prix de l’immobilier de 90%. Beaucoup diraient que c’est encore plus irréaliste. Mais rappelons simplement qu’une maison moyenne en 1916 valait moins de 1% de ce qu’elle coûte aujourd’hui, son prix étant passé de 2.000 dollars en 1916 à 265.000 dollars aujourd’hui. Ainsi, avec un effondrement du crédit combiné à des taux d’intérêt élevés compris entre 15% et 20%, à un chômage élevé et à une importante contraction de l’économie, une chute de 90% du secteur de l’immobilier pourrait facilement se produire (voir l’image ci-dessous – 2,6 lingotins d’une once chacun).Pour ceux qui pensent ce scénario possible, et bien entendu ils ne sont pas nombreux, ils seraient en mesure d’acheter une maison pour 1% de sa valeur actuelle en 2021 s’ils investissaient leur capital d’aujourd’hui dans l’Or. Cela semble irréel, mais le risque est tel que l’achat d’une maison aujourd’hui est susceptible de devenir une expérience très coûteuse voire ruineuse. Alors, que devez-vous faire si vous êtes déjà propriétaire d’une maison ? Si une chute de 90% du prix de votre habitation ne vous inquiète pas, alors c’est que vous la conservez parce que c’est votre lieu de vie, votre résidence princiaple et que votre maison n’est donc pas un investissement. Mais si vous avez un crédit sur la maison que vous n’arriveriez pas à rembourser du fait de taux nettement plus élevés, surtout si vous avez perdu votre emploi, il serait préférable de la vendre maintenant et d’acheter de l’Or. Actuellement, une location est une bien meilleure option.

Nous sommes au bord d’un renversement majeur sur les marchés mondiaux

A court terme, le cours de l’Or est sous pression et pourrait encore baisser un peu. Il est même possible qu’ils essaient de la faire bchuter par le biais du marché papier (ETF Or – Or Papier) jusqu’au point bas à 1050 dollars qui avait été atteint en décembre 2015. Mais le dimanche 4 Décembre 2016, il y a les élections italiennes qui pourraient créer une panique sur les marchés mondiaux et avoir un effet spectaculaire sur le cours de l’Or. En outre, il y a autre chose de très important avec la réunion de la FED qui aura lieu les 13 et 14 décembre 2016. Le monde entier s’attend à ce que la FED augmente ses taux d’intérêt, ce qui a déjà contribué à assister à une flambée du dollar. Si la Fed venait à décevoir les marchés, alors il y aura un choc massif. Mais même si la Fed joint les paroles aux actes en faisant ce que tout le monde attend à savoir augmenter les taux, je crois que le 14 décembre sera le moment où les marchés changeront de tendance avec une baisse du dollar, une baisse des marchés actions et une hausse du cours de l’Or.

Greyerz: l’instant n’a jamais été aussi grave, le système financier mondial est au bord du gouffre

Ainsi, ceux qui investissent sur l’Or devraient ignorer les manipulations dont fait l’objet l’Or physique par le biais du marché de l’Or papier (ETF Or). La demande d’Or physique continue d’être toujours aussi forte en Russie et en Chine. Les réserves d’Or de la Russie et de la Chine augmentent de façon spectaculaire. Si les restrictions sur l’importation d’Or se poursuivent en Inde, elle sera contournée par de la contrebande. Toutes les restrictions vont tout simplement conduire à faire grimper le cours de l’Or à un niveau beaucoup plus élevé, que celui que l’Inde connait déjà. Quelles que soient les mouvements à court terme, l’Or va atteindre au moins 10.000 dollars l’Once par rapport à la valeur de la monnaie actuelle. Les investisseurs doivent garder à l’ esprit que l’Or est maintenant la moins chère des assurances face à un système financier complètement pourri et que c’est donc une très bonne affaire au cours actuel. »

Source: kingworldnews – Voir les précédentes interventions d’Egon Von Greyerz

               

         Nicolas Perrin: Investir sur le marché de l’or                                           Histoire de l’argent

               

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