Bourse: Découvrez les ETF 

Parmi les différents produits d’investissement disponibles pour les particuliers, les ETF suscitent un engouement important en ce moment. En Europe, 20 % des actifs sous gestion sont déjà des ETF et cette tendance devrait encore s’accentuer. Mais d’abord, c’est quoi un ETF en bourse ? Et comment investir dans des ETF ? Le point sur les ETF en bourse.  

ETF Investissement : Qu’est-ce qu’un ETF en Bourse ? 

Les ETF c’est quoi ? Question légitime que l’on se pose souvent. Un ETF, de l’anglais Exchange Traded Funds, est un fond qui réplique un actif sous-jacent, par exemple un indice. Les ETFs bourse sont aussi appelés des trackers. 

Sommets historiques pour les ETF Or en hausse de 14 % en 2019 Taux négatifs, planche à billets, Bulle du crédit, bulle boursière, ETF, REPO: Crise financière imminente ?

Un investissement ETF est considéré comme passif car il s’agit, pour l’investisseur, de suivre l’évolution globale de l’actif sous-jacent que réplique l’ETF en question, par exemple le S&P 500 ou l’ETF français CAC 40, sans se soucier de l’évolution de chaque composante considérée individuellement (dans nos exemples, l’évolution des actions des différentes entreprises des indices). 

Les cinq principaux émetteurs d’ETF aux États-Unis, qui détiennent à eux seuls environ 90 % du marché, sont : 

• Blackrock avec Ishares, 
• Vanguard, 
• State Street avec SPDR, 
• Invesco avec Power Shares, 
• Charles Schwab.

En Europe, les principaux émetteurs d’ETF sont : 

• Blackrock,  
• Deutsche AM, 
• Lyxor de Société Générale. 

ETF Trading : Comment Fonctionnent les ETF ? 

Produit financier peu complexe, le fonctionnement des ETF mérite néanmoins que l’on s’y attarde.   

On l’a vu, les ETF répliquent la performance de l’actif sous-jacent qu’ils suivent. Il existe deux types de réplication :  

• La réplication physique, 
• La réplication synthétique. 

Le premier premier type de réplication est le plus couramment utilisé aux États-Unis. Les ETF à réplication physique sont l’assurance d’une réplication la plus précise possible : ils se composent physiquement d’actions ou de titres qui composent l’indice de référence (CAC 40, DAX 30, S&P 500, etc.).

Greyerz: “Face à un système financier pourri, détenez de l’Or et évitez les ETF et Cryptos !” Michael Burry, le gérant qui a prévu la crise des subprimes parle d’une bulle sur les ETF. Faut-il s’en inquiéter ?

Le second type de réplication est lui le plus couramment utilisé en Europe. Les ETF à réplication synthétique répliquent partiellement la performance de leur actif sous-jacent. Cela induit pour l’investisseur les deux spécificités suivantes : 

1. L’investisseur n’achète pas le panier d’actions ou de titres sous-jacent en entier, 
2. Il existe un contrat à terme avec une entité financière afin de refléter au mieux l’évolution de l’ETF et celle de l’actif sous-jacent. 

Comment Investir dans les ETF ? 

Pour savoir comment investir en ETF, on peut commencer par choisir les actifs sous-jacents sur lesquels on souhaite investir. Ceux-ci sont très variés :  

• ETF indices boursiers : CAC 40, DAX 30, FTSE 100, NASDAQ, S&P 500, etc., 
• ETF indices sectoriels : technologie, pétrole et gaz, industrie, métaux industriels, métaux précieux, télécommunications, santé, etc., 
• ETF matières premières, 
• ETF obligations d’États ou d’entreprises.

Les possibilités sont nombreuses et il existe même des ETF bourse qui permettent de parier sur la baisse d’un actif sous-jacent. C’est le cas par exemple du BX4 de Lyxor, qui permet de parier sur la baisse du CAC 40.  

Voyons maintenant dans quels ETF investir, par secteur d’activité :

● ETF Indices boursiers :
○ Amundi Euro Stoxx 50 ETF CFD (C50)
○ iShares core DAX ETF CFD (EXS1)
○ Vanguard FTSE 100 ETF CFD (VUKE)
○ SPDR S&P 500 ETF CFD (SPY)

● ETF Immobilier (Real Estate) :
○ iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
○ SPDR Dow Jones REIT ETF CFD (RWR)
○ Vanguard REIT ETF CFD (VNQ)

● ETF Argent et Or :
○ Sprott Physical Gold ETF CFD (PHYS)
○ VanEck Vectors Gold Mines ETF CFD (GDX)
○ Ishares Silver Trust ETF CFD (SLV)

● ETF Pétrole et Gaz :
○ VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
○ Vanguard Energy ETF CFD (VDE)
○ iShares Global Energy ETF CFD (IXC)

● ETF Short :
○ Proshares Ultra Short S&P 500 ETF CFD (SDS)
○ Proshares UltraPro Short S&P 500 ETF CFD (SPXU)

Investir ETF : Avantages et Inconvénients  

Raison de leur popularité croissante, acheter des ETF offre des avantages certains.  

Sur le plan purement financier, d’abord, les ETF offrent des frais de gestion bien moins élevés que ceux des fonds de gestion active et n’appliquent aucun frais d’entrée et de sortie. D’autre part, l’investisseur ETF peut toucher des dividendes si l’ETF en propose.

Sur le plan pratique, maintenant, le trading ETF permet d’investir sur plusieurs titres à la fois en ne tradant qu’un seul produit. Par exemple, en investissant sur un ETF qui réplique le CAC 40, on investit en réalité sur 40 actions.

Enfin, sur le plan psychologique, les ETF sont le gage d’une plus grande sérénité pour l’investisseur, lequel doit en effet consacrer moins de temps à l’analyse. Les ETF constituent de plus une bonne solution de diversification de portefeuille. 

Mais les ETF présentent également des inconvénients, à prendre en considération avant d’investir sur des ETF. Parmi ceux-ci, on retient une certaine illusion d’absence de risques, un manque de contrepartie sur les ETFs à réplication synthétique, un tracking error variable, ou encore le risque de faillite de l’émetteur de l’ETF.

A l’attention des lecteurs du site BusinessBourse

Nous sommes à la veille d’un tournant majeur dans l’économie mondiale. Le moment est venu d’acheter de l’Or avant qu’il ne soit trop tard. Pour les très rares personnes qui ont des actifs à protéger, il devient urgent de sortir des bulles d’actifs(marché boursier, obligataire, immobilier, etc…), comme je le recommande depuis longtemps. Il est également temps de détenir de l’or et de l’argent physique comme assurance pour son patrimoine. Les métaux précieux atteindront des niveaux sans précédents, voire non envisageables aujourd’hui avec l’hyperinflation. Débancarisez-vous ⟶ Service Premium

Pour ceux qui pensent que c’est le moment d’investir dans l’or ou l’argent, nous vous recommandons de contacter le site « l’once d’or ». Leurs prix, le service et le conseil vous aideront à prendre votre décision. Livraison gratuite dans toute la France métropolitaine, et territoires d’outre-mer. Pour d’importants achats, si vous venez de la part du site BusinessBourse, vous aurez de meilleures conditions en prix et en service. (En cas de besoin – Tel portable: 06 85 94 73 13)

               

               

[AMAZONPRODUCTS asin= »2914569661,2865532321,2914569823,2297004788,2915401233″ partner_id= »busbb-21″ locale= »fr »]