Le Bitcoin fait l’objet d’une attention croissante quant à son rôle dans la facilitation d’activités financières illégales telles que le blanchiment d’argent et la fraude. Cela est principalement dû à son réseau distribué de peer-to-peer, qui rend extrêmement difficile le suivi des transactions des utilisateurs. Contrairement aux systèmes traditionnels, le Bitcoin est une monnaie décentralisée sans aucune autorité centrale pour surveiller ou réguler les transactions.
Cependant, la décentralisation est également l’une des forces uniques du Bitcoin. Satoshi Nakamoto a inventé le Bitcoin pour offrir une monnaie de transaction alternative, libre de toute restriction gouvernementale. Malgré les craintes croissantes de voir les criminels exploiter le Bitcoin pour blanchir de l’argent, cette vision reste vivante. Les criminels peuvent utiliser des crypto-monnaies telles que le Bitcoin pour blanchir de l’argent, mais ce n’est pas toujours aussi simple. Voici ce que vous devez savoir concernant le Bitcoin et le blanchiment d’argent.
Bitcoin et blanchiment d’argent
Les autorités répressives du monde entier s’inquiètent de plus en plus du fait que les criminels utilisent les crypto-monnaies pour blanchir de l’argent. Un rapport de Chainalysis a révélé que les criminels ont blanchi environ 8,6 milliards de dollars de crypto-monnaie en 2021, soit une augmentation de 30% par rapport à l’année précédente. L’étude a également établi que les criminels ont reçu jusqu’à 14 milliards de dollars en crypto en 2021.
Chainalysis a déclaré avoir suivi les portefeuilles de crypto appartenant à des criminels tels que les attaquants de ransomware, les escrocs, les trafiquants d’êtres humains, les opérateurs de logiciels malveillants, les opérateurs du marché darknet et les organisations terroristes. Ils ont estimé les chiffres ci-dessus en suivant le flux d’argent à travers les adresses liées aux activités criminelles.
De multiples études montrent que les criminels blanchissent généralement la crypto-monnaie par le biais de divers services qui favorisent leurs activités. Bien que les criminels déplacent des milliards de dollars en Bitcoins chaque année, ils utilisent des services spécifiques conçus pour le blanchiment d’argent. Ainsi, la perturbation de ces services pourrait porter un grand coup aux criminels.
L’utilisation des crypto-monnaies dans les systèmes de blanchiment d’argent a augmenté, et plusieurs organisations criminelles utilisent désormais les crypto-monnaies comme moyen de paiement pour diverses activités illicites. En outre, les autorités chargées de l’application des lois ont également établi une tendance selon laquelle les criminels convertissent l’argent de la criminalité en ligne en crypto-monnaies à des fins de blanchiment.
Pourquoi les criminels sont-ils attirés par le Bitcoin ?
Les criminels préfèrent principalement le Bitcoin parce qu’il est plus facile d’y accéder et d’y effectuer des transactions sans attirer l’attention des gouvernements ou des organismes de réglementation. En outre, le Bitcoin est une monnaie numérique sans frontières, qui permet aux individus de déplacer et de dépenser de l’argent dans le monde entier sans passer par les institutions financières traditionnelles. Il élimine la nécessité de manipuler de vastes sommes d’argent liquide dans le cadre d’activités risquées.
Le Bitcoin offre également aux utilisateurs une certaine protection de la vie privée, ce qui le rend plus attrayant pour les criminels qui ne veulent pas que les autorités détectent leurs systèmes illicites de blanchiment d’argent. Les utilisateurs de Bitcoins s’identifient principalement par des adresses publiques, sans révéler beaucoup d’informations personnelles. Il est donc difficile de déterminer l’identité réelle des personnes ou des entités à l’origine des transactions illicites présumées.
Toutefois, les transactions en Bitcoins ne sont pas entièrement anonymes. Différents moyens existent pour suivre les flux d’argent et les adresses liées aux systèmes de blanchiment d’argent. Par exemple, les principales bourses de crypto-monnaies telles que bitcoin profit exigent que les utilisateurs se conforment aux règles KYC. En outre, le Bitcoin valide toutes les transactions du réseau à l’aide d’un grand livre public que les autorités peuvent utiliser pour suivre les adresses et les fonds liés à des activités criminelles.
Comment les criminels blanchissent-ils l’argent avec le Bitcoin ?
Les autorités ont découvert plusieurs moyens utilisés par les criminels pour blanchir de l’argent avec le Bitcoin. Les mélangeurs de Bitcoins ou tumblers sont les tactiques les plus courantes, permettant aux criminels de mélanger des Bitcoins obtenus à partir d’activités illégales avec des fonds propres, puis de les redistribuer dans différents portefeuilles. D’autres criminels blanchissent également de l’argent avec des Bitcoins par le biais de dark exchanges, de jeux d’argent, de plateformes de jeux et de services imbriqués.
Il est vrai que les criminels peuvent utiliser les Bitcoins pour blanchir de l’argent. Toutefois, il s’agit d’un problème qui touche l’ensemble du secteur et qui affecte également d’autres crypto-monnaies. Néanmoins, il existe désormais diverses mesures permettant aux autorités chargées de l’application de la loi de traquer et d’appréhender les criminels qui utilisent le Bitcoin pour blanchir de l’argent.
