La peur est dans l’air et donc la confiance chute. Ces derniers jours, nous avons assisté à un niveau de panique sans précédent depuis 2008, et dans un tel environnement, les gens veulent simplement s’assurer que leur argent est en sécurité. Mais il y a très peu d’endroits dans notre système financier qui sont vraiment « sûrs » à ce stade. L’industrie de la crypto-monnaie a déjà connu un krach absolument désastreux, l’effondrement des prix des obligations a creusé un trou noir de 620 milliards de dollars dans les bilans bancaires, les prix de l’immobilier résidentiel ont commencé à chuter et maintenant la plus grande crise de l’immobilier commercial de toute l’histoire du Les États-Unis se profile. La bonne nouvelle est que les cours des actions se maintiennent pour l’instant, mais cela ne peut durer qu’un temps. Tout comme nous l’avons vu en 2008, une crise bancaire majeure frappera inévitablement très durement le marché boursier.
J’aimerais que ce ne soit pas vrai, mais sans les banques, nous n’avons pas d’économie.
Et en ce moment, nous sommes « au milieu d’une crise bancaire nationale sans précédent depuis la Grande Récession« …
Les Américains sont au milieu d’une crise bancaire nationale sans précédent depuis la Grande Récession, ce qui conduit beaucoup à se demander si les malheurs actuels du pays sont aussi graves qu’ils l’étaient en 2008.
La saga effrayante s’est déroulée en seulement deux semaines et a provoqué la disparition de quatre grandes banques – « Silvergate », « Silicon Valley Bank », Signature et, plus récemment, le principal prêteur mondial, le « Crédit Suisse ».
Mais même si nos dirigeants ont eu 15 ans pour comprendre les choses depuis la dernière crise financière, leur réponse à cette nouvelle crise a été un échec complet jusqu’à présent.
Bien qu’elles aient déjà été « sauvées », les actions de « First Republic » ont encore chuté de 47% lundi…
La « First Republic » a vu ses actions chuter d’environ 47% lors de la négociation de lundi, entraînant des pertes parmi les banques régionales. L’action – qui oscillait autour de 115 dollars par action le 8 mars – s’échangeait autour de 12 dollars par action lundi, le niveau le plus bas depuis une décennie et en baisse d’environ 87% par rapport à il y a à peine un mois.
Ce n’était pas censé arriver.
Lorsque les plus grandes banques américaines ont versé 30 milliards de dollars dans l’institution en difficulté qui était censée en être la fin…
La crise prolongée est survenue alors que la banque « First Republic » craignait de devoir lever davantage de fonds malgré un accord de sauvetage sans précédent de 30 milliards de dollars annoncé la semaine dernière par certaines des plus grandes banques du pays.
Dans le cadre de l’accord, « JPMorgan Chase », « Citigroup », « Bank of America » et « Wells Fargo » apporteront chacun 5 milliards de dollars ; « Goldman Sachs » et « Morgan Stanley » déposeront environ 2,5 milliards de dollars chacun, selon un communiqué de presse des banques, « Truist », « PNC », « US Bancorp », « State Street et Bank of New York Mellon » injecteront environ 1 milliard de dollars chacun.
Mais cela n’a évidemment pas fonctionné, et donc maintenant « JPMorgan Chase » et les autres grandes banques sont en train d’essayer de trouver une nouvelle « solution »…
Le « Wall Street Journal » a rapporté plus tôt que « JPMorgan » et son PDG, Jamie Dimon, travaillaient avec d’autres acteurs du secteur sur une solution pour la banque, dont les actions ont baissé de 87 % ce mois-ci.
La triste vérité est qu’ils ne savent pas comment gérer ce à quoi nous sommes confrontés, et ils inventent donc les choses au fur et à mesure du temps.
Bien sûr, la même chose se passe en Europe.
Les actions du « Crédit Suisse » ont chuté de 67% au cours du mois dernier et, ces derniers jours, un rachat de la banque par UBS a été organisé à la hâte.
Malheureusement pour ceux qui détenaient des « obligations de niveau 1 supplémentaires », la valeur de ces titres « sera réduite à zéro dans le cadre de l’accord« …
Une partie des détenteurs d’obligations du « Crédit Suisse » devrait être anéantie à la suite du rachat de la banque en difficulté par « UBS », ce qui les amènera à voir des investissements d’une valeur de 16 milliards de francs suisses (17 milliards de dollars) perdre toute leur valeur.
Le régulateur suisse FINMA a annoncé dimanche que les soi-disant obligations supplémentaires de niveau 1, qui sont largement considérées comme des investissements relativement risqués, seront réduit à zéro dans le cadre de l’accord.
Ce n’est pas ce que ces détenteurs d’obligations avaient imaginé.
Normalement, les actionnaires sont subordonnés aux détenteurs d’obligations, mais dans ce cas, les actionnaires seront payés tandis que les détenteurs d’obligations AT1 ne recevront littéralement rien du tout…
Cette décision a provoqué la colère des détenteurs d’obligations AT1 du « Crédit Suisse », car leurs investissements ont apparemment été perdus, tandis que les actionnaires recevront des paiements dans le cadre de la prise de contrôle. Habituellement, les investissements en actions seraient classés comme secondaires par rapport aux obligations AT1.
Par conséquent, la décision « peut être interprétée comme une subordination effective des détenteurs d’obligations AT1 aux actionnaires », ont déclaré les stratèges de crédit de « Goldman Sachs » dans une note de recherche publiée dimanche.
Ils viennent de changer les règles du jeu à la volée, et par conséquent, tout le marché des obligations AT1 s’effondre comme un château de cartes…
Sans surprise, ce matin, l’univers entier des obligations les plus risquées des prêteurs européens – ceux du niveau AT1 – a plongé après qu’UBS a accepté d’acheter la banque dans le cadre d’un accord historique imposé par le gouvernement visant à contenir une crise de confiance qui avait commencé à se propager à travers marchés financiers mondiaux. Il s’agissait de la plus grosse perte à ce jour pour le marché AT1 européen, qui a été créé après la crise financière pour garantir que les pertes seraient supportées par les investisseurs et non par les contribuables.
Le monde financier est censé fonctionner selon un ensemble de règles très prévisibles.
Mais si les autorités vont simplement inventer des choses chaque fois qu’une nouvelle crise éclate, cela ne fera que créer encore plus de peur.
Comme je l’ai dit hier, un rapport récent a déterminé qu’il y a 186 autres banques aux États-Unis qui sont « à haut risque de faillite ».
Donc, si la faillite de quelques banques a déjà causé tant de drames, pouvez-vous imaginer quelles seront les conditions si des dizaines d’autres commencent à faire faillite ?
J’encourage tout le monde à faire tout ce que vous devez faire pour vous préparer au chaos qui arrive à grand pas, et cela inclut de placer votre argent dans des endroits relativement sûrs.
Malheureusement, la liste des endroits sûrs où placer votre argent se rétrécit chaque jour qui passe.
Les crypto-monnaies se sont déjà effondrées, les obligations d’entreprise sont clairement un danger, les obligations d’État ont perdu de la valeur, l’immobilier est un énorme pari et quiconque possède plus de 250 000 $ dans une seule banque dans cet environnement n’est pas du tout sage.
Nous sommes vraiment en territoire inconnu, et les choses ne feront que devenir de plus en plus folles à partir d’aujourd’hui.
Source: theeconomiccollapse
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