Un document publié par quatre universitaires américains spécialisés dans la finance illustre le trou noir de 2 000 milliards $ dans le système bancaire américain : « Monetary Tightening and U.S. Bank Fragility in 2023 : Mark-to-Market Losses and Uninsured Depositor Runs ? » (« Resserrement monétaire et fragilité des banques américaines en 2023 : pertes sur le marché et ruées sur les dépôts non assurés) – 13 mars 2023 – Erica Jiang, Gregor Matvos, Tomasz Piskorski et Amit Seru.
« Nous fournissons une analyse simple de l’exposition des actifs des banques américaines à une récente hausse des taux d’intérêt, avec des implications pour la stabilité financière. La valeur de marché des actifs du système bancaire américain est inférieure de 2 000 milliards $ à la valeur comptable des actifs. Nous montrons que ces pertes, combinées à une part importante de dépôts non assurés dans certaines banques américaines, peuvent nuire à leur stabilité. Même si seulement la moitié des déposants non assurés décident de se retirer, près de 190 banques sont exposées à un risque potentiel de perte de valeur, même pour les déposants assurés, avec potentiellement 300 milliards de dollars de dépôts assurés en danger. Si les retraits de dépôts non assurés provoquent des ventes forcées, même de faible ampleur, un nombre beaucoup plus important de banques sont menacées. Dans l’ensemble, ces calculs suggèrent que les récentes baisses de la valeur des actifs bancaires ont considérablement accru la fragilité du système bancaire américain face aux retraits des déposants non assurés. »
Il est essentiel de comprendre que la « perte » de 2 000 milliards $ n’est due qu’à la hausse des taux d’intérêt. Lorsque l’économie américaine sera sous pression, le portefeuille de prêts des banques se détériorera considérablement et les créances douteuses augmenteront de manière exponentielle. Le total des actifs des banques commerciales américaines s’élevant à 23 000 milliards $, je serais surpris que 50% d’entre eux soient remboursés ou récupérables lors de la prochaine crise.
Les risques susmentionnés ne concernent que le système financier américain. Le système mondial ne sera pas mieux loti, l’UE étant soumise à des pressions massives, en partie à cause des sanctions occidentales à l’encontre de la Russie. Pratiquement toutes les grandes économies du monde sont dans une situation désastreuse.
Examinons simplement la pyramide de la dette dont j’ai parlé dans de nombreux articles.
En 1971, lorsque Nixon a fermé la fenêtre de l’or, la dette mondiale s’élevait à 4 000 milliards $. La monnaie n’étant plus ancrée à l’or, chacun est devenu libre d’imprimer des quantités illimitées d’argent. Ainsi, en 2000, la dette avait été multipliée par 25 pour atteindre 100 milliards $. En 2006, lorsque la grande crise financière a commencé, la dette mondiale s’élevait à 120 000 milliards $. En 2021, elle aura été multipliée par 75 depuis 1971 pour atteindre 300 000 milliards $.
La colonne rouge indique que la dette mondiale atteindra 3 quadrillions $ entre 2025 et 2030.
Cela suppose que le système bancaire parallèle et les produits dérivés en circulation, qui représentent actuellement environ 2 quadrillions $, devront être sauvés par les banques centrales dans le cadre d’une campagne d’impression monétaire. Cela conduira évidemment à l’hyperinflation, puis à l’implosion.
Je sais que cela paraît sensationnel, mais c’est un scénario très probable à la fin de la plus grande bulle de crédit de l’histoire.
Source: or.fr
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